涉嫌房地產(chǎn)融資違規(guī) 中信銀行被罰340萬元

中新財經(jīng)4月19日電 近日，寧波銀保監(jiān)局公布了一批行政處罰信息，中信銀行寧波分行、平安銀行寧波分行、寧波銀行等金融機構及個人因違規(guī)融資等多項違法違規(guī)事實被處罰。其中，中信銀行被罰340萬元。

根據(jù)行政處罰信息公開表，中信銀行寧波分行主要違法違規(guī)事實包括：通過借名貸款為房地產(chǎn)企業(yè)融資，貸款調查審查不盡職、信貸資金違規(guī)流入房地產(chǎn)領域，房地產(chǎn)業(yè)務管理不審慎，違規(guī)辦理無真實貿易背景的票據(jù)及信用證業(yè)務，違規(guī)辦理自營非標業(yè)務，貸款管理不審慎，違規(guī)掩蓋及處置不良資產(chǎn)，保險代理業(yè)務管理不規(guī)范。

對此，寧波銀保監(jiān)局作出罰款人民幣340萬元的行政處罰決定。

此外，平安銀行寧波分行因貸前調查不盡職、貸后管理不盡職，被罰30萬元；寧波銀行因信貸資金違規(guī)流入房地產(chǎn)領域、違規(guī)向土地儲備項目提供融資、非標投資業(yè)務資金支用審核不到位、房地產(chǎn)貸款授信管理不到位，被罰220萬元。